Si vous faites de la gestion de trésorerie, vous savez qu’il est difficile d’accéder aux données financières cruciales et de les contrôler. Ces des données seront essentielles à différents processus de trésorerie, comme celles liées aux déclarations réglementaires, à la modélisation et aux prévisions. Même si ces données existent au sein de l’organisation, le véritable défi consiste à y accéder efficacement et à gérer les relations avec leurs différents propriétaires. Les services de trésorerie rencontrent souvent des obstacles puisque les données nécessaires sont dispersées dans différents systèmes et services. Cela limite leur capacité à remplir efficacement des fonctions essentielles.
Pour surmonter ces obstacles, les organisations ont besoin de stratégies pour s’assurer qu’elles ont accès aux données en temps voulu et qu’elles peuvent répondre aux préoccupations en matière de confidentialité et de sécurité. Cela améliore la gestion des risques, de la liquidité et de la trésorerie et fournit au service de trésorerie de précieux renseignements pour les décisions d’affaires. Poursuivez votre lecture pour savoir comment les données et l’automatisation peuvent vous aider à transformer vos activités de trésorerie.
Étude de cas : automatisation des déclarations conformément au cadre de Bâle III pour une grande institution financière
Pour donner un bon exemple d’une difficulté propre au secteur bancaire, examinons un cas récent où Alithya a transformé les activités de trésorerie pour une grande institution financière.
Le défi : respecter les exigences et les délais de déclaration réglementaire
L’institution faisait face à une difficulté importante : se conformer aux exigences d’un organisme de réglementation en ce qui concerne l’automatisation des modèles de divulgation du ratio de liquidité à court terme (LCR) et du ratio structurel de liquidité à long terme (NSFR) en vertu du cadre de Bâle III. Le délai pour produire ces rapports était extrêmement court, ce qui ajoutait à la complexité de la tâche.
L’objectif : automatiser les rapports et processus relatifs au LCR et au NSFR
L’objectif principal était d’automatiser ces rapports réglementaires cruciaux dans un court délai, afin de limiter les erreurs causées par les processus manuels et d’assurer la justesse de l’agrégation et de la communication des données à l’échelle des cycles économiques.
La solution : des applications personnalisées pour répondre aux besoins précis de l’institution en matière de conformité.
Alithya a collaboré avec l’institution pour subvenir à ses besoins très particuliers. Nous avons travaillé en tandem avec l’organisation, les gestionnaires de projets et les équipes de développement pour veiller au bon déroulement de l’exécution. Nos consultants se sont occupés de confirmer les exigences, de réaliser des analyses détaillées et d’établir des spécifications techniques précises.
Le projet impliquait la conception et la mise en œuvre des applications nécessaires pour automatiser les déclarations réglementaires. Alithya a mené des tests d’acceptation par l’utilisateur et conseillé les autres développeurs tout au long du processus. Nous avons fait équipe directement avec les divisions pour voir à ce que les spécifications techniques cadrent avec leurs besoins opérationnels, ce qui a permis l’utilisation d’hypothèses sur la clientèle pour le niveau d’agrégation souhaité.
Le résultat : une simplification de la conformité du service de trésorerie
Les résultats de l’institution ont été percutants, améliorant l’efficacité et l’exactitude pendant l’intégration des données financières :
- Réduction du risque d’erreur : L’automatisation a réduit de manière importante le risque d’erreur qui découle généralement des interventions manuelles, assurant ainsi l’intégrité des données.
- Optimisation de l’efficacité : Le temps requis pour générer les déclarations réglementaires a été considérablement réduit pour permettre à l’institution de respecter systématiquement les délais serrés.
- Respect des exigences : L’institution a produit les déclarations réglementaires requises dans le délai prescrit pour chaque cycle économique et a ainsi respecté toutes les exigences réglementaires.
L’automatisation : un moyen d’accroître l’efficacité et l’incidence stratégique
L’accès aux données financières cruciales et la gestion de ces données constituent un défi, mais l’automatisation offre une solution efficace, permettant aux services de trésorerie de simplifier leurs processus et de prendre de meilleures décisions. L’automatisation révolutionne la gestion de la trésorerie en reconfigurant les flux de données internes et externes pour fournir une vue d’ensemble des positions de trésorerie et des risques en temps réel.
Comme les exigences réglementaires ne cessent de devenir plus strictes, les services de trésorerie occupent une position centrale en ce qui a trait à la gestion des risques, aux déclarations, à la liquidité et aux enjeux connexes. Ce rôle évolutif requiert de l’agilité et de la résilience pour que la trésorerie demeure une ressource stratégique au sein de l’organisation.
En adoptant l’automatisation, les services de trésorerie peuvent offrir une valeur ajoutée sur le plan stratégique plutôt que d’être un simple service de soutien. Cette transition permet au service de trésorerie de jouer un rôle plus consultatif, fournissant ainsi une aide cruciale sur le plan analytique et contribuant à l’atteinte des objectifs plus généraux de l’organisation. L’évaluation continue des initiatives de trésorerie et la détermination des points à améliorer sont essentielles pour que le service de trésorerie puisse s’adapter à un environnement en constante évolution.
Le rôle stratégique des données dans les activités de trésorerie
De nos jours, l’analyse des données est un outil indispensable pour la gestion de la trésorerie. La capacité de recueillir, de traiter et d’analyser des données provenant de différentes sources internes et externes permet aux trésoriers d’obtenir des renseignements utiles pour la gestion des liquidités et de la trésorerie, les portefeuilles de placements et la gestion des risques. Toutefois, pour que les analyses soient efficaces, les données doivent être exactes, fiables et accessibles aux bonnes personnes et aux bons systèmes.
Enjeux de confidentialité et de sécurité
Dans l’univers en constante évolution de la gestion des données, la confidentialité et la sécurité sont des préoccupations de plus en plus importantes pour les services de trésorerie. Comme les trésoriers ont désormais un accès facile aux données financières sensibles de divers systèmes et services, il est essentiel de mettre en place de solides processus d’authentification des utilisateurs et d’autorisation pour protéger ces données. De plus, les responsables de la gestion de la trésorerie doivent respecter la réglementation de différentes régions en matière de protection des données pour éviter les problèmes juridiques et les atteintes à la réputation.
Les organisations doivent élaborer des stratégies complètes pour s’assurer que seules les personnes autorisées ont accès à leurs données sensibles. Elles doivent instaurer des contrôles stricts pour l’accès aux données et vérifier que tous les processus de trésorerie respectent les lois pertinentes régissant la protection des renseignements personnels. Compte tenu des vulnérabilités potentielles associées à l’intégration de nouveaux processus de trésorerie, il ne s’agit pas simplement de pratiques exemplaires, mais de mesures essentielles pour protéger l’intégrité financière et la crédibilité de l’organisation.
Intégration et nettoyage des données
Un autre défi important dans la gestion de la trésorerie est l’intégration de données de sources multiples. Les services de trésorerie doivent souvent composer avec les formats de données incohérents de différentes institutions financières et de différents systèmes, ce qui les empêche de regrouper et d’analyser efficacement les données. Pour que l’automatisation et les analyses soient vraiment efficaces, les données utilisées doivent être justes, fiables et obtenues en temps opportun.
Cela exige des processus rigoureux de validation, de rapprochement et de nettoyage des données pour que toutes les données soient formatées de manière uniforme et exemptes d’erreurs. En relevant ces défis, les organisations s’assurent que leurs activités de trésorerie s’appuient sur des données solides, ce qui permet d’avoir des analyses plus justes, de prendre de meilleures décisions et de simplifier le travail lié à la conformité. En tirant profit de l’analytique avancée et de la modélisation de scénarios, les trésoriers peuvent quantifier et évaluer divers risques financiers, élaborer des stratégies de couverture appropriées et mettre en place des mesures de réduction des risques. Ces capacités protègent la santé financière de l’organisation et permettent d’assurer le respect d’un cadre réglementaire strict.
Ce qu’Alithya peut faire pour faciliter la transformation numérique de votre service de trésorerie
Comme les services de trésorerie sont de plus en plus souvent des partenaires stratégiques plutôt que de simples services de soutien au sein des organisations, le besoin de processus solides, automatisés et fondés sur les données n’a jamais été aussi grand. Grâce à sa vaste expérience en gestion de la trésorerie et des liquidités, Alithya peut aider les institutions financières à mettre en place des systèmes, des flux de travail et des processus qui non seulement automatisent des fonctions de trésorerie essentielles, mais améliorent également la gestion des risques et la conformité.
Que votre organisation tente de surmonter des difficultés liées à la gestion du risque de marché, à l’établissement du coût des mouvements de fonds, au risque de liquidité ou à la comptabilité de couverture, Alithya est en mesure de vous fournir l’expertise dont vous avez besoin pour transformer vos activités de gestion de la trésorerie. Nous comprenons la complexité du secteur financier et sommes déterminés à aider nos clients à atteindre leurs objectifs stratégiques grâce à des solutions novatrices axées sur la technologie.
Laissez Alithya vous aider à maîtriser toute la complexité de la gestion de la trésorerie et à vous assurer que votre service de trésorerie continue d’ajouter de la valeur à votre organisation. Communiquez avec nous pour démarrer le processus.