Le directeur financier d’une banque de détail du sud des États-Unis était frustré parce qu’il ne parvenait pas à coordonner son équipe assez rapidement pour réviser les plans d’affaires afin de suivre l’évolution des conditions commerciales dans le secteur bancaire. Son équipe devait actualiser les plans quotidiennement pour avoir une vision précise et actuelle de ces changements :
- Fluctuations des visites des clients dans une culture post-pandémique ;
- Augmentation des taux d’intérêt ;
- Inflation galopante entraînant une hausse des coûts de main-d’œuvre et d’exploitation.
L’ancienne méthode de prévision utilisant le courriel et les feuilles de calcul ne fonctionnait pas.
Chaque fois qu’un nouveau problème survenait, le directeur financier essayait de coordonner les parties prenantes, depuis les directeurs de succursale jusqu’au niveau supérieur, pour qu’elles révisent leurs plans d’affaires. Au bout de quelques mois, il s’est rendu compte qu’il avait besoin d’un système et d’un processus d’affaires normatif pour rassembler ces éléments afin que l’équipe puisse redéfinir son plan d’affaires en quelques heures plutôt qu’en quelques semaines.
Le directeur financier de la banque de détail avait besoin d’une solution efficace et rapide… il avait besoin de changer la donne.
Il a entendu parler de la planification des marges bancaires d’Alithya et a demandé à Alithya de la déployer immédiatement (en quelques semaines). La planification des marges bancaires d’Alithya a donné au directeur financier et à son équipe une solution de planification, de budgétisation et de prévision en temps réel, centrée sur le nuage informatique, qui a connecté la haute direction, la finance et les succursales ensemble : un guide commun et un système partagé.
L’accélérateur d’Alithya a transformé la planification d’entreprise.
Le directeur financier a choisi Enterprise Performance Management d’Oracle et a activé l’accélérateur de planification des marges bancaires d’Alithya.
Le directeur financier est enthousiaste. Les directeurs de succursale et les spécialistes de la planification financière et de l’analyse n’ont plus besoin que d’une fraction du temps pour s’adapter à l’évolution des conditions commerciales et pour créer des plans d’affaires exploitables.
Avec la planification des marges bancaires d’Alithya :
- Le directeur financier peut fixer des objectifs descendants pour les volumes, les revenus et les marges des nouvelles activités ;
- Le service de la planification financière et de l’analyse peut tester des hypothèses économiques telles que les taux d’intérêt ;
- Les directeurs de succursale peuvent modéliser leur clientèle en planifiant l’ouverture de nouveaux comptes clients et des promotions telles que « obtenez un grille-pain avec un nouveau compte » (enfin, dans le monde d’aujourd’hui, plutôt « 100 $ si vous ouvrez un nouveau compte »).
Et en construisant la solution avec Oracle Enterprise Performance Management Cloud, la banque dispose d’une plateforme moderne :
- Visualiser les résultats à l’aide de rapports et de mesures complets pour les cadres, les gestionnaires et les planificateurs ;
- Analyser les performances en un coup d’œil grâce à des graphiques qui affichent les performances d’une période à l’autre pour toutes les gammes de produits, afin de déterminer où et quand agir ;
- Mieux comprendre les soldes des dépôts et des prêts pour calculer la marge d’intérêt nette ainsi que les dépenses et les revenus non liés aux intérêts ;
- Permettre au service de trésorerie de réagir rapidement au plan et aux prévisions ;
- Comprendre l’incidence des facteurs tels que les changements dans les vitesses de remboursement anticipé, la liquidation ou la vente à un tiers, les dépôts existants ou nouveaux et les prêts anticipés ;
- Répartir l’effet des changements du marché sur une année, ce qui permet de mieux comprendre l’incidence actuelle et future ;
- Adapter rapidement les plans et les prévisions en fonction de l’évolution constante des facteurs de marché et des variables macroéconomiques ;
- Accéder facilement aux données de référence et analyser les facteurs susceptibles d’avoir un effet significatif.
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